גילעד אלטשולר צילום פאנדר
מיכאל לוי 16/12/2021
תשואות חודש נובמבר בקופות הגמל יחסית מתונות, עם נתונים מעורבים בין חיובי לשלילי. סיקור FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שמודל קופות הגמל בהתאם לחתך הגילאים יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אנליסט מובילים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.1 לעמת 2.84% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 0.18%- ל-0.66%, דרמטית נמוך מחודש שעבר. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 13.32%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 16%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 32.34% ול-5 שנים 47.33%.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.66%. במקום השני נמצאים מור עם 0.4$. אנליסט מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 14.77% מתחילת השנה (עברו את ילין לפידות), 37.2% ל-3 שנים ו-53.09% ל-5 שנים. בתשואה שנה אחרונה מור עברו להובלה על חשבון כלל עם 17.6% תשואה.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אנליסט עם 0.75%
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.19 נמוך משמעותית מהתשואה בחודש שעבר שעמדה על 2.38%. טווח התשואות נע בין 0.26%- ל-0.75%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 11.98%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 14.16%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 28.73% ול-5 שנים 41.51%.
אנליסט במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.75%. במקום השני מור עם 0.39%. אנליסט עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון מיטב דש עם 31.63%. מיטב דש (0.27% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 14.18% ובתשואה בשנה האחרונה עם 16.56%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 46.44% (0.02%- החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הראל מנצחים החודש
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.41% לעומת 1.5% בחודש שעבר. ניתן לראות שמהות המסלול הוא תנודתיות נמוכה, ולכן התשואה החודש היא הגבוהה ביותר, מול המסלולים האחרים, אולם בחודשים מוצלחים התשואה במסלול זה נמוכה משמעותית ממסלולים אחרים. עדין, כל הגופים במסלול השיאו תשואה חיובית החודש.
מנעד התשואה החודש נע בין 0.19%- ל-0.7%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 8.48%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 9.8%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 21.62%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 30.09%.
הראל מנצחים החודש עם 0.7%. במקום השני אנליסט עם 0.56%.
מיטב דש (0.5% החודש) מובילים כמעט בכל שאר חתכי הזמןעם תשואה של 10.45% מתחילת השנה, 11.96% תשואה ל-12 חודשים, 25.14% תשואה ל-36 חודשים. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 33.85% (0.19% החודש, מקום אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אנליסט מובילים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.1 לעמת 2.84% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 0.18%- ל-0.66%, דרמטית נמוך מחודש שעבר. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 13.32%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 16%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 32.34% ול-5 שנים 47.33%.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.66%. במקום השני נמצאים מור עם 0.4$. אנליסט מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 14.77% מתחילת השנה (עברו את ילין לפידות), 37.2% ל-3 שנים ו-53.09% ל-5 שנים. בתשואה שנה אחרונה מור עברו להובלה על חשבון כלל עם 17.6% תשואה.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אנליסט עם 0.75%
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.19 נמוך משמעותית מהתשואה בחודש שעבר שעמדה על 2.38%. טווח התשואות נע בין 0.26%- ל-0.75%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 11.98%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 14.16%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 28.73% ול-5 שנים 41.51%.
אנליסט במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.75%. במקום השני מור עם 0.39%. אנליסט עברו להובלה בתשואה ל-3 שנים על חשבון מיטב דש עם 31.63%. מיטב דש (0.27% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 14.18% ובתשואה בשנה האחרונה עם 16.56%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 46.44% (0.02%- החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הראל מנצחים החודש
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.41% לעומת 1.5% בחודש שעבר. ניתן לראות שמהות המסלול הוא תנודתיות נמוכה, ולכן התשואה החודש היא הגבוהה ביותר, מול המסלולים האחרים, אולם בחודשים מוצלחים התשואה במסלול זה נמוכה משמעותית ממסלולים אחרים. עדין, כל הגופים במסלול השיאו תשואה חיובית החודש.
מנעד התשואה החודש נע בין 0.19%- ל-0.7%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 8.48%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 9.8%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 21.62%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 30.09%.
הראל מנצחים החודש עם 0.7%. במקום השני אנליסט עם 0.56%.
מיטב דש (0.5% החודש) מובילים כמעט בכל שאר חתכי הזמןעם תשואה של 10.45% מתחילת השנה, 11.96% תשואה ל-12 חודשים, 25.14% תשואה ל-36 חודשים. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 33.85% (0.19% החודש, מקום אחרון).
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
0.66% |
14.77% |
16.72% |
37.20% |
53.09% |
1,016 |
9730 |
|
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
0.40% |
14.25% |
17.60% |
--- |
--- |
2,283 |
12532 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
0.24% |
13.17% |
15.56% |
28.23% |
42.14% |
1,269 |
9744 |
|
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
0.14% |
14.28% |
17.08% |
33.22% |
48.12% |
1,343 |
7215 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
0.09% |
14.40% |
16.51% |
34.39% |
49.67% |
1,941 |
9939 |
|
הפניקס גמל לבני 50 ומטה |
0.06% |
13.79% |
16.99% |
34.33% |
49.73% |
9,878 |
9916 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
-0.06% |
9.97% |
12.51% |
32.36% |
51.64% |
11,128 |
9950 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
-0.15% |
12.69% |
14.99% |
30.15% |
42.58% |
970 |
9779 |
|
כלל תמר עד 50 |
-0.17% |
13.35% |
16.93% |
32.64% |
47.79% |
1,811 |
9651 |
|
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
-0.18% |
12.50% |
15.06% |
28.52% |
41.24% |
1,136 |
9793 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.10% |
13.32% |
16.00% |
32.34% |
47.33% |
|
|
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
0.75% |
12.09% |
13.62% |
31.63% |
44.50% |
1,276 |
9731 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
0.39% |
11.94% |
14.35% |
--- |
--- |
6,508 |
12533 |
|
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
0.27% |
14.18% |
16.56% |
30.91% |
44.24% |
9,011 |
103 |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
0.26% |
13.02% |
14.98% |
26.85% |
39.97% |
4,407 |
9742 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
0.21% |
12.92% |
14.77% |
29.90% |
41.18% |
8,010 |
9940 |
|
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
0.17% |
12.04% |
14.05% |
28.11% |
38.06% |
2,009 |
9780 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
0.11% |
12.22% |
14.28% |
25.07% |
38.17% |
4,493 |
9792 |
|
הפניקס גמל לבני 50 עד 60 |
0.03% |
10.88% |
13.46% |
27.96% |
40.07% |
3,730 |
9529 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
-0.02% |
9.24% |
11.35% |
29.45% |
46.44% |
55,745 |
9951 |
|
כלל תמר 50-60 |
-0.26% |
11.28% |
14.17% |
28.66% |
40.92% |
2,589 |
9652 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.19% |
11.98% |
14.16% |
28.73% |
41.51% |
|
|
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה בנובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
0.70% |
9.44% |
10.71% |
20.66% |
29.06% |
2,056 |
9745 |
|
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
0.56% |
7.82% |
8.78% |
20.00% |
27.61% |
399 |
9732 |
|
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
0.50% |
10.45% |
11.96% |
25.14% |
33.65% |
4,379 |
551 |
|
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
0.47% |
8.34% |
9.36% |
20.13% |
26.56% |
1,600 |
9941 |
|
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
0.41% |
8.17% |
9.48% |
--- |
--- |
3,224 |
12534 |
|
הפניקס גמל לבני 60 ומעלה |
0.32% |
9.33% |
11.21% |
23.20% |
33.56% |
5,360 |
401 |
|
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
0.27% |
7.72% |
9.08% |
18.37% |
25.69% |
940 |
9794 |
|
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
0.24% |
8.54% |
9.96% |
21.79% |
30.77% |
820 |
9781 |
|
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
0.19% |
6.52% |
7.68% |
23.63% |
33.85% |
17,671 |
9952 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.41% |
8.48% |
9.80% |
21.62% |
30.09% |
|
|
