נובמבר בקרנות הפנסיה: הראל מנצחים ב-2 מתוך 3 המסלולים 

לאחר חודש אוקטובר החזק, הגיע חודש נובמבר עם תשואות נמוכות, ובחלק מהמקרים גם תשואות שליליות בקרנות הפנסיה. כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הראל מנצחים עם 0.3%
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.03% לעמות 2.81% בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 0.22%- ל-0.3%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 13.55%, התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 16.31%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 33.19% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 51.71%.
הראל השיאו החודש תשואה של 0.3%. במקום השני מיטב דש עם 0.16%. מיטב דש מובילים במרבית חתכי הזמן עם 15.03% מתחילת השנה, 17.88% שנה אחרונה ו-35.57% תשואה ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים עדין מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 57.02% (0.22%- החודש, מקום אחרון).

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב דש מנצחים החודש עם 0.36%
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 0.07, לעומת 2.26% בחודש קודם. מנעד התשואה נע בין 0.15%- ל-0.36%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 11.76%, בשנה האחרונה 13.92%, ל-3 שנים 29.17% ול-5 שנים 44.64%.
מיטב דש מנצחים החודש בקטגוריה, עם 0.36%. במקום השני הראל עם 0.29%. מיטב דש מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן – מתחילת השנה עם 14.76%, בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 17.25%, בתשואה ל-3 שנים עם 34.02, וכן בתשואה ל-5 שנים עם 49.62%.

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הראל עם 0.53%
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה הנמוכה מבין המסלולים השונים עם תשואה ממוצעת של 0.23% לעומת 1.52% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.08% ל-0.53%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.03%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.44%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 23.33%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 35.54%.
הראל במקום ראשון החודש עם 0.53%. במקום השני כלל עם 0.33%. מנורה מבטחים מובילים בכל שאר חתכי הזמן עם 11.01% מתחילת השנה, 12.71% שנה אחרונה, 24.94% ל-3 שנים ו-39.41% ל-5 שנים. מנורה מבטחים השיאו החודש תשואה של 0.21% (מקום שלישי).