צילום פאנדר
שנהב גולדברג 05/07/2022
קרנות השתלמות תחזית אתר פאנדר FUNDER
קרנות ההשתלמות צוללות במחצית הגרועה ביותר שלהן מאז 2008
קרנות השתלמות תחזית FUNDER AdvizerLandלחודש יוני ומחצית 2022. ביוני הראל ראשונים אלטשולר שחם אחרונים.
המחצית של 2022 תיזכר כמחצית אחת הגרועות ביותר בענף הגמל וקרנות ההשתלמות. הרווחים הגדולים של שנת 2021 יורדים לטמיון והעמיתים צריכים להבין שייקח הרבה מאוד זמן להחזיר את הרוויחים האלו. כמה זמן ? אולי שנה, אולי שנתיים ? נקווה פחות.
ההשפעה של הירידות בשווקים האמריקאים לא פוסחת על אף קופה כמעט. ה S&P500בתשואה חצי שנתית הגרועה ביותר משנת 1970 וגם שאר המדדים לא בדיוק רחוקים משיאים(שליליים).
התוצאות החודש מובילות את הקרנות במסלול כללי להציג תוצאה שלילית ל 12 חודשים. התשואה לשלוש שנים עדין חסינה אבל בחלק מהקרנות לא תהיה כבר כל כך גבוה ותנוע בין כ 10% לכ 20% בלבד. עוד חצי שנה כזו וגם התשואה לשלוש שנים עלולה לפגוש את הצד השלילי.
על פי הלך הרוח בבתי ההשקעות נראה שמרכיב המניות עדין גבוה במסלול השתלמות כללי והעמיתים צריכים להיות מוכנים לתנודתיות הולכת וגוברת מכיוון שמנהלי ההשקעות עדין רואים ברכיב המנייתי מרכיב עיקרי או קרוב לכך. מי שרוצה לצאת מהשוק שלא יצפה ממנהלי ההשקעות לעשות זאת בשבילו במסלול הכללי.
לדברי מנכ"ל FUNDER אודי אלוני: "המסלול הכללי בקרנות השתלמות כבר לא מתאים למי שמשקיע לטווח קצר. זה מתאים לטווח ארוך של כ 10 שנים ומעלה. מי שרוצה סיכון נמוך יותר שיבחר במסלול עד 25% מניות למרות שהמחצית הראשונה של 2022 היתה קשה גם באגרות חוב כך שאין בטוחות גם שם."
התשואות הרשמיות מתפרסמות רק באמצע החודש ולכן התוצאות כאן מתבססות על "התחזיות הנלחשות בתעשיית הגמל" לתוצאות קרנות ההשתלמות הכלליות:
בקרנות הגדולות
המנצחת החודש היא הראל כשמיד אחריה מורעם תוצאות של כ 1.8%- ו 1.85%- בהתאמה. אחריהן נמצאות מגדל, מנורה מבטחים ואנליסט. למעט אלטשולר שחם כל הקרנות הציגו תוצאה סביב 1.98%- כאשר אלטשולר ירדה כפול מכך עם כ 4.0%- וזאת עקב אחזקה גבוה במניות חו"ל.
מתחילת השנה מובילות מגדל, מור, הראל וכלל עם תשואה של כ 6.15%- ועד 6.29%- כאשר הממוצע של הקרנות עומד על 6.81%- (ללא אלטשולר שחם) ואילו אלטשולר שחם שוב ברף משלה עם 10.7%-
בקרנות הקטנות
כאן נמצאת אינפיניטי, בליגה משל עצמה, עם קרן קטנה בהיקף של כ 30 מיליון שקלים (הגדולות מנהלות מיליארדים רבים) והיא חשופה יותר לישראל והתוצאה שלה החודש טובה משל כולם עם 1.6%- בלבד. למי שמעוניין בחשיפה גבוה לישראל זה פתרון טוב.
|
קרן השתלמות כללית של |
תחזית FUNDER AdvizerLand |
תחזית יוני 2022 |
תחזית מתחילת השנה | |
|
קרנות גדולות |
||||
|
1 |
תחזית FUNDER |
1.80%- |
6.28%- | |
|
2 |
תחזית FUNDER |
1.85%- |
6.22%- | |
|
3 |
תחזית FUNDER |
1.90%- |
6.15%- | |
|
4 |
תחזית FUNDER |
2.00%- |
6.90%- | |
|
5 |
תחזית FUNDER |
2.02%- |
6.67%- | |
|
6 |
תחזית FUNDER |
2.10%- |
6.29%- | |
|
7 |
תחזית FUNDER |
2.10%- |
7.95%- | |
|
8 |
תחזית FUNDER |
2.15%- |
7.68%- | |
|
9 |
תחזית FUNDER |
2.2%*- |
7.23%- | |
|
10 |
תחזית FUNDER |
4.00%- |
10.71%- | |
|
קרנות קטנות |
||||
|
תחזית FUNDER |
1.60%- |
7.70%- | ||
|
ממוצע זמני |
תחזית FUNDER |
2.15%- |
7.25%- |
*תחזית הפניקס הנה ממוצע תחזיות שבין 2.00%- ל 2.40%-
אתר FUNDER
מאז שנת 2007 אתר פאנדר סוקר את תעשיית ניהול ההשקעות בישראל באופן מקצועי ומספק מידע לבנקים וחברות הביטוח. כמו כן האתר מפרסם את כל הרכבי קרנות הנאמנות ואת התשואות החודשיות של קופות הגמל והפנסיה. בנוסף מתפרסמים באתר כל הרכבי קופות הגמל ההשתלמות והפנסיה. האתר מספר מידע ליועצים ומנהלי השקעות, סוכני ביטוח ומתכננים פיננסים על בסיס יומי וחודשי. האתר מונגש חינם לכל גולש.
אתר AdvizerLand
אתר הממוקד בתחום הגמל, ביטוח והפנסיה מבית FUNDER
