Photo 48720374 © Kiosea39 Dreamstime.com
מיכאל לוי 19/07/2022
חודש יוני לא פסח על קרנות הפנסיה. הירידות הגיעו גם לתשואות בקרנות הפנסיה, כאשר בחלק מהמקרים התשואות השליליות גולשות לתשואות שליליות ל-12 חודשים, אולם בניגוד לאפיקים אחרים, התשואה השלילית עדיין לא ניכרת במרבית הגופים ובמרבית המסלולים. יחד עם הירידות הגיעו פערים משמעותיים מאוד בתשואות בין הגופים השונים. למותר לציין שגם כאן, התשואות שליליות בכל הגופים ובכל המסלולים, הן בתשואות החודש והן בתשואות מתחילת השנה.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
אחד הדברים המובחנים ביותר בתמונת התשואות החודש היא התשואות של אלטשולר שחם, שבולטות ביחס לשאר הגופים. התשואות החודש מעבירות את אלטשולר שחם למקום האחרון בכל חתכי הזמן בכל המסלולים השונים. אין ספק שמדובר כאן בלא פחות מרעידת אדמה, לגוף שמנהל היקפים בסדר גודל כזה.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול ועוברים להובלה מתחילת השנה
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 2.71%-, לעומת 1.81%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 4.89%- ל-2.06%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-6.4%- ביחס ל-3.8%- חודש קודם. התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 0.48%- ביחס ל-3.1% בחודש קודם. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 21.87% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 38.31%.
מנורה מבטחים היא המנצחת החודש עם 2.06%-. מגדל במקום שני עם 2.23%-. מנורה מבטחים עברה להובלה מתחילת השנה עם 4.91%- על חשבון הראל (2.31%- החודש). הראל מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 1.55%. הפניקס (2.28%- החודש). עדיין מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 25.51% ו-42.6% תשואה ל-5 שנים.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
-2.06% |
-4.91% |
1.36% |
23.04% |
40.84% |
7,552 |
2184 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
-2.23% |
-5.66% |
0.33% |
21.01% |
35.61% |
14,605 |
8801 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
-2.28% |
-5.32% |
1.50% |
25.51% |
42.60% |
31,927 |
9974 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
-2.31% |
-4.99% |
1.55% |
21.60% |
36.64% |
23,926 |
9823 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
-2.52% |
-5.29% |
1.03% |
24.49% |
41.37% |
19,380 |
7422 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
-2.67% |
-7.37% |
-0.82% |
22.99% |
38.44% |
14,460 |
2155 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
-4.89% |
-11.23% |
-8.27% |
14.43% |
32.69% |
18,229 |
9757 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-2.71% |
-6.40% |
-0.48% |
21.87% |
38.31% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מנורה מבטחים מובילים במרבית חתכי הזמן
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 2.15%- לעומת 1.55%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 4.17%- ל-1.64%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 5.24%- לעומת 3.17%- בחודש שעבר. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 0.09%- לעומת 2.87% בחודש שעבר. התשואה ל-3 שנים היא 19.83% ול-5 שנים 34.6%.
מנורה מבטחים מנצחים גם במסלול זה עם 1.64%-. במקום השני מגדל עם 1.68%-. מנורה מבטחים מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.86%-, בתשואה ל-12 חודשים עם 1.73% וכן בתשואה ל-5 שנים עם 40.77%. מיטב עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 24.36%.
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
-1.64% |
-3.86% |
1.73% |
22.40% |
40.77% |
10,293 |
2014 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
-1.68% |
-4.66% |
0.65% |
18.66% |
31.72% |
3,629 |
8802 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
-1.77% |
-4.18% |
1.50% |
19.41% |
33.11% |
4,629 |
9827 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
-1.83% |
-4.67% |
0.55% |
21.02% |
34.51% |
3,331 |
9975 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
-1.95% |
-5.39% |
1.02% |
24.36% |
38.99% |
5,363 |
9967 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
-1.99% |
-4.56% |
0.91% |
21.24% |
36.22% |
5,583 |
7423 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
-4.17% |
-9.37% |
-6.99% |
11.75% |
26.91% |
3,335 |
9758 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-2.15% |
-5.24% |
-0.09% |
19.83% |
34.60% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מגדל מנצחים במסלול
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילי הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 1.02%- לעומת 1.15%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.37%- ל-0.17%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 2.86%- ביחס ל-2.35%- חודש קודם. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 1.15% לעומת 2.36% חודש קודם. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 16.09%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 28.02%.
מגדל מנצחים במסלול עם 0.17%-. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.65%-. מגדל עברו להובלה מתחילת השנה עם 0.49% על חשבון מנורה מבטחים, וכן עברו להובלה בשנה האחרונה עם 4.77%. מנורה מבטחים עדיין מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.67% ובתשואה ל-5 שנים עם 33.46%.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
-0.17% |
0.49% |
4.77% |
17.84% |
--- |
5,291 |
8803 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
-0.65% |
-2.19% |
2.50% |
18.67% |
33.46% |
5,257 |
2011 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.87% |
-3.25% |
1.30% |
15.08% |
26.93% |
2,157 |
9829 |
|
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
-0.96% |
-4.00% |
0.24% |
14.68% |
25.16% |
1,754 |
9968 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
-1.04% |
-3.49% |
0.21% |
16.09% |
28.42% |
1,318 |
9976 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
-1.05% |
-2.80% |
2.02% |
17.64% |
30.17% |
2,605 |
7424 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
-2.37% |
-4.77% |
-3.00% |
12.65% |
23.96% |
1,215 |
9759 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
-1.02% |
-2.86% |
1.15% |
16.09% |
28.02% |
|
|
(*) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
