צילום אלבום אישי
אריאל ברזילי 09/12/2021
בניגוד לאימרה המתריסה והמשעשעת, היערכות לנושא סיום שנת המס 2021 , ולסיום שנת מס בכלל, הינה תהליך מסודר, אותו נדרש לבצע כל עמית שכיר או עצמאי על מנת שיוכל למקסם את הטבות המס שלו ע"פ החוק והתקנות, לבצע התאמות נדרשות במוצרים הפנסיוניים והביטוחיים שלו, יבחן את כל המוצרים הללו מול אלטרנטיבות לאותם מוצרים וגם "יצא מהקופסא" במחשבה על עתידו הפנסיוני הנובע ממצבו הנוכחי – לרוב הפעולות הללו נדרש ליווי וייעוץ מקצועי שיבצע התאמה בין הצרכים הקיימים והעתידיים לבין הפעולות הנרשות.
על רקע זה, ריכזתי בטבלה מסודרת המלצות לעמיתים שכירים ובעלי שליטה, עמיתים עצמאיים והמלצות כלליות – לסוף שנת המס 2021 – ובכלל.
לסיכום, אקשור בין האימרה שהוצגה בתחילת המאמר לבין ההתנהלות האישית של כל אדם בהקשר הכלכלי / ביטוחי / פנסיוני – בעולם כלכלי הנהיה מורכב משנה לשנה, בו מועברת האחריות לנושא זה לאדם עצמו בפועל, כאשר יחס התחלופה בין הפנסיה העתידית להכנסתו יורד בפועל מסיבות רבות – מתחייבת הבנה מעמיקה יותר בנושאים הללו לצד לקיחת אחריות גדולה יותר בנושא התכנון והטיפול בנושאים הללו מוקדם ככל האפשר, על מנת שלא להימצא בעתיד במצב כלכלי ופנסיוני שהיה יכול להימנע בקלות תוך נקיטת צעדים פשוטים ובסיסיים בעבר.
הכותב הינו בעל רישיון יועץ פנסיוני, מנהל מיזם "ערך מוסף".
מאמר זה הינו כללי בלבד , ואין להסתמך עליו מעבר להנחות כלליות שצויינו בו.
