קרנות השתלמות מזנקות, תחזית FUNDER AdvizerLand - הראשונה עולה 3.68%+ בנוב׳ ילין לפידות מובילה מתחילת 23 - בלעדי ל FUNDER 

מימין למעלה: יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ. מימין באמצע: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ. מימין למטה: ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי; אמיר אייל, מייסד ומנכ״ל אינפיניטי, צילום: יח״צ.

שוק ההון אופטימי. הירידות של אוקטובר התחלפו בעליות גדולות יותר בנובמבר. העלייה הממוצעת עומדת כרגע על כ 3.15% ואלמלא הדולר התשואה הזו עשויה הייתה להיות גם 5%. יש מנהלים שהכפילו את התשואה שלהם מתחילת שנה בזכות התשואה של נובמבר וזה מזכיר לנו שוב כמה קשה לתזמן את השווקים.

הלקוחות שנטשו את המסלול המנוהל לטובת הפסיבי הרוויחו פחות ואלו של ה S&P500 הרוויחו כ 1% בלבד לעומת ממוצע של כ 3.1% במסלול הסולידי יחסית, כללי. וזאת למרות עליה של קרוב ל 9% במדד. אז מה קרה? הדולר נפל. 

המלחמה האטה את ההעברות בין הקופות ובטבלה ניתן לראות את ההעברה החיובית או השלילית לכל קרן השתלמות כללית ונראה שיש רק שלוש קרנות השתלמות כלליות מגייסות וזאת למרות שיש יותר מכך חברות מגייסות. הסיבה היא כנראה המעבר ל S&P500 שיש מי שחושב שזה מסלול מניות סולידי יחסית. עד שיבוא היום בוא נראה שם תנודות חריפות כפי שאנו מתריעים כבר זמן מה. לבעלי יכולת כלכלית ופיננסית זה יכול להיות מתאים. למי שזה לא מתאים לו זה עלול להיות תאונה קשה בלי ביטוח.


תחזית העברות נטו

למרות ההאטה בהעברות נטו התחזית שלנו למגייסים הגדולים היא כך:

מיטב עם תחזית להעברות נטו של כמעט 750 מיליון שקלים וילין לפידות עם תחזית העברות נטו של כ 700 מיליון שקלים.

תחזית השתלמות כללי

בחלק העליון אנליסט ראשונה בנובמבר עם תחזית ל 3.68%+ כאשר היא שניה מתחילת השנה עם תחזית ל 9.08%+

מיטב שניה בנובמבר עם תחזית ל 3.45%+ בנובמבר ושלישית מתחילת השנה עם תחזית ל 7.77%+

ילין לפידות שלישית בנובמבר עם תחזית ל 3.35%+ בנובמבר וראשונה מתחילת השנה עם תחזית ל 9.39%+

כלל, אחרי שמתחילת השנה דידתה מאחור, מזנקת החודש למקום הרביעי בנובמבר והראשון מבין חברות הביטוח עם תחזית ל 3.20%+  

מור חמישית בנובמבר עם תחזית של 3.10%+ כשהיא כרגע רביעית מתחילת שנה עם תחזית של 7.25%+ 


חגי אורן מנכ"ל מיטב גמל ופנסיה צילום פאנדר

חגי אורן מנכ"ל מיטב גמל ופנסיה אומר היום לכתב פאנדר

"חודש נובמבר התאפיין בתיקון חד בשווקים שבא לידי ביטוי בתשואות גבוהות במיוחד בקופות הגמל וקרנות הפנסיה. מיטב ניצלה את הירידות בשווקים בחודש אוקטובר, להגדיל את החשיפה לנכסי סיכון ולתרגם את התיקון בשווקים לתוצאות מצוינות עבור העמיתים. השילוב של תוצאות מצוינות לאורך זמן, והאמון לו זוכה מיטב מערוצי ההפצה ומהציבור הרחב מוביל להמשך מגמת הצמיחה והגידול בהעברות נטו והצבירה נטו בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הפנסיה המנוהלות על ידי מיטב." ומוסיף ש"במבט קדימה אנחנו מעריכים כי בחודשים הקרובים הרכיב הלא סחיר בתיק יבוא לידי ביטוי ביתר שאת ויתרום לתשואה עודפת בתיק ההשקעות."


עומר דגני סמנכ"ל ילין לפידות צילום: דרור קרני

עומד דגני סמנכ"ל ילין לפידות אומר לפאנדר

"2023 עומדת להסתיים וזה בהחלט משמח לראות שגם בחתך הזמן הזה אנחנו מובילים את הטבלה הודות למחלקת ההשקעות המצויינת שלנו. יחד עם זאת, חשוב לומר שבניתוח שלנו, 2023 היא השנה שבה מלכודת הנכסים הלא סחירים שמפניה הזהרנו בתחילת השנה הפכה ממודל תאורטי למציאות ויותר מכך, 2023 בהקשר הזה, עשויה להיות המבוא למה שיתרחש גם בשנת 2024."

 

תחזית FUNDER AdvizerLand :

11/12/23 תחזית אלטשולר שחם מתעדכנת 0.1 פחות

	קרן השתלמות כללית	תחזית FUNDER Advizer Land	תחזית נובמבר 23	תחזית מתחילת 23	העברות בין קופות אוק'	גודל קרן במיליונים אוק'
	קרנות גדולות				בקרן הכללית
1	אנליסט	תחזית FUNDER	3.68%	9.08%	185	6,095
2	מיטב	תחזית FUNDER	3.45%	7.77%	88	13,607
3	ילין לפידות	תחזית FUNDER	3.35%	9.39%	291	15,696
4	כלל	תחזית FUNDER	3.20%	4.57%	-205	19,557
5	מור	תחזית FUNDER	3.10%	7.25%	-41	17,594
6	הפניקס	תחזית FUNDER	2.99%	5.46%	-151	13,248
7	מגדל	תחזית FUNDER	2.92%	6.48%	-26	15,525
9	הראל	תחזית FUNDER	2.85%	6.13%	-37	12,388
10	מנורה מבטחים	תחזית FUNDER	2.80%	6.07%	-38	9,483
8	אלטשולר שחם	תחזית FUNDER	2.75%	6.77%	-823	38,233
	ממוצע גדולות	תחזית FUNDER	3.11%	6.90%
	תחזית מיטב		3.10%	6.90%

אלטשולר שחם השיקה קרנות השתלמות גמל ופנסיה צמודי S&P500

מהיום לא צריך לעבור לחברה אחרת בשביל ש S&P ינהלו לכם את הכסף באלגוריתם אוטומאטי.





איך מנהלים גמל ופנסיה בזמן מלחמה

Forum Funder Market Leaders נערך החודש, על רקע ובצל האירועים של הטבח הנורא ב־7 באוקטובר, והלחימה הנמשכת בדרום. התארחו בפאנל: 
חגי אורן, מנכ”ל מיטב גמל ופנסיה; 
אלדד צינמן, מנכ”ל מור גמל ופנסיה; 
איתי יעקב, משנה למנכ”ל, מנהל אגף מוצרים ופיתוח, מנורה מבטחים; 
משה ארנסט, משנה למנכ״ל מנהל חטיבה לחסכון ארוך טווח, כלל ביטוח; 
עומר דגני, סמנכ”ל שיווק ומכירות ילין לפידות.


בתמונה מימין לשמאל: (1) איתי יעקב, משנה למנכ"ל, מנהל אגף מוצרים ופיתוח, מנורה מבטחים; (2) עומר דגני, סמנכ"ל שיווק ומכירות ילין לפידות; (3) חגי אורן, מנכ"ל מיטב גמל ופנסיה; (4) אלדד צינמן, מנכ"ל מור גמל ופנסיה; (5) משה ארנסט, משנה למנכ"ל, מנהל חטיבה לחסכון ארוך טווח, כלל ביטוח. צילום: עמי ארליך