banking-Image by Ri Butov from Pixabay
משה מימון, עורך אתר FUNDER 19/02/2024
חודש ינואר מציג פתיחה סבירה לשנה בגמל להשקעה הן במסלול המניות והן במסלול הכללי. רק נציין שלא כל הגופים עם תשואה חיובית במסלולים השונים, כלל הגוף היחיד שמציג תשואה שלילית החודש בין הגופים השונים, בשני המסלולים.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במסלול
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.29% ירידה משמעותית מחודש שעבר (2.45%). מנעד התשואה החודש ונע בין 0.01%- (כלל) ל-0.58% (הראל). התשואה ב-12 החודשים האחרונים הממוצעת בין הגופים היא 7.8%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה מעט ל-12.18%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-29.59%.
הראל מנצחים בתשואה החודש עם 0.58%. ילין לפידות במקום השני עם 0.44%. ילין לפידות גם מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 10.35%. אנליסט (0.33% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 15.88%, על חשבון ילין לפידות. אנליסט מובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 36.48%.
נציין את התשואה של אינפיניטי, שלא הכנסה לדירוג הכללי, בשל היקף נכסים נמוך.
תשואות מסלול מניות – אינפינטי מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.57% ירידה דרמטית מחודש שעבר (4.03%). מנעד התשואות נע בין 0.14%- (כלל) ל-1.5% (אינפיניטי). התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 13.38%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-19.93%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-53.52%.
אינפיניטי מנצחים החודש עם 1.5%, הראל במקום שני עם 0.96%. אינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 23.09%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 34%. אנליסט (0.82% החודש, מקום שלישי) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 78.27%. ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במסלול
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.29% ירידה משמעותית מחודש שעבר (2.45%). מנעד התשואה החודש ונע בין 0.01%- (כלל) ל-0.58% (הראל). התשואה ב-12 החודשים האחרונים הממוצעת בין הגופים היא 7.8%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה מעט ל-12.18%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-29.59%.
הראל מנצחים בתשואה החודש עם 0.58%. ילין לפידות במקום השני עם 0.44%. ילין לפידות גם מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 10.35%. אנליסט (0.33% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 15.88%, על חשבון ילין לפידות. אנליסט מובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 36.48%.
נציין את התשואה של אינפיניטי, שלא הכנסה לדירוג הכללי, בשל היקף נכסים נמוך.
|
קופות גמל להשקעה מסלול כללי | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
הראל |
0.58% |
0.58% |
7.98% |
13.60% |
29.34% |
1,658 |
8211 |
|
ילין לפידות |
0.44% |
0.44% |
10.35% |
15.85% |
34.19% |
1,955 |
11390 |
|
מור |
0.41% |
0.41% |
7.71% |
14.63% |
--- |
3,656 |
12538 |
|
מיטב |
0.33% |
0.33% |
8.23% |
13.29% |
31.13% |
1,539 |
7978 |
|
הפניקס |
0.33% |
0.33% |
6.81% |
10.71% |
29.97% |
1,677 |
7908 |
|
אנליסט |
0.33% |
0.33% |
10.28% |
15.88% |
36.48% |
1,542 |
7834 |
|
אלטשולר שחם |
0.28% |
0.28% |
7.30% |
4.97% |
23.42% |
4,886 |
7798 |
|
מגדל |
0.11% |
0.11% |
7.09% |
12.03% |
28.14% |
511 |
7936 |
|
מנורה מבטחים |
0.07% |
0.07% |
6.29% |
10.93% |
25.53% |
1,131 |
8675 |
|
כלל |
-0.01% |
-0.01% |
6.01% |
9.89% |
28.09% |
1,516 |
7988 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
0.66% |
0.66% |
11.35% |
13.52% |
30.64% |
64 |
9638 |
|
ממוצע |
0.29% |
0.29% |
7.80% |
12.18% |
29.59% |
|
|
תשואות מסלול מניות – אינפינטי מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.57% ירידה דרמטית מחודש שעבר (4.03%). מנעד התשואות נע בין 0.14%- (כלל) ל-1.5% (אינפיניטי). התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 13.38%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-19.93%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-53.52%.
אינפיניטי מנצחים החודש עם 1.5%, הראל במקום שני עם 0.96%. אינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 23.09%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 34%. אנליסט (0.82% החודש, מקום שלישי) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 78.27%. ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.
|
קופות גמל להשקעה מסלול מניות | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ינואר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אינפיניטי |
1.50% |
1.50% |
23.09% |
34.00% |
68.71% |
96 |
11407 |
|
הראל |
0.96% |
0.96% |
14.87% |
22.82% |
50.82% |
572 |
8522 |
|
אנליסט |
0.82% |
0.82% |
17.88% |
25.72% |
78.27% |
2,402 |
7836 |
|
אלטשולר שחם |
0.62% |
0.62% |
12.13% |
6.83% |
35.41% |
3,718 |
7799 |
|
ילין לפידות |
0.61% |
0.61% |
16.25% |
28.94% |
64.36% |
1,511 |
11394 |
|
מור |
0.56% |
0.56% |
10.30% |
16.91% |
--- |
2,134 |
12537 |
|
הפניקס |
0.37% |
0.37% |
9.98% |
15.68% |
44.74% |
259 |
7975 |
|
מיטב |
0.33% |
0.33% |
12.18% |
18.75% |
48.50% |
478 |
7860 |
|
מגדל |
0.04% |
0.04% |
10.50% |
18.89% |
49.27% |
212 |
7934 |
|
כלל |
-0.14% |
-0.14% |
6.64% |
10.74% |
41.57% |
442 |
7991 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.57% |
0.57% |
13.38% |
19.93% |
53.52% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
