פוליסות חיסכון, ליגת FUNDER: סיכום חציון ראשון 2024 - הכשרה בניהול מור ביוני ובניהול אלטשולר שחם מנצחת במחצית 

העליות של חודש יוני מצטרפות לעליות חזקות מתחילת השנה ולתשואות יפות בגופים השונים. מי מנצח ביוני ומי מנצח מתחילת השנה?

 

 

FacebookTwitterLinkedinWhatsapp
Image-by-FreepikImage-by-Freepik

דן גרינברג 08/07/2024

בחודש יוני חווינו עליות יפות מאוד בכלל החסכונות שלנו – כאשר גופים אשר היו עם הטיה יותר לחו"ל הניבו ביצועים עודפים משמעותית (לרוב בתי השקעות) אל מול חברות הביטוח המסורתיות.

חברה

יונ-24

מחצית ראשונה 24

הכשרה-אלטשולר

1.36%

7.22%

הכשרה-מור

1.38%

6.64%

הכשרה-הכשרה

1.16%

6.28%

הכשרה-מיטב

1.28%

5.97%

הפניקס

0.61%

5.94%

הכשרה-ילין לפידות

1.30%

5.63%

הכשרה-אנליסט

1.23%

5.24%

איילון

0.25%

5.12%

מנורה

0.64%

5.05%

הראל

0.68%

4.91%

מגדל

0.62%

4.80%

כלל

0.67%

4.57%

ממוצע

0.9%

5.6%

*מקור לנתונים – מחשבוני תשואות החברות השונות
 

פוליסת חיסכון מסלול "כללי" סיימו עם תשואה ממוצעת של 0.9% תשואה חיובית, תשואה מעט נמוכה יותר מחודש מאי. 

הפוליסה של הכשרה בניהול מור בית השקעות מובילה ביוני עם תשואה של 1.38% ואחריה באות הפוליסות, אף הן של הכשרה המנוהלות על ידי אלטשולר שחם וילין לפידות עם תשואות של 1.36% ו 1.30% בהתאמה.

בסיכום המחצית הראשונה של 2024, ממוצע התשואה ברמת הסיכון הבינונית "כללי" עומד על 5.6%, תשואה יפה לכל הדעות במיוחד ברמת סיכון בינונית.

הכשרה הוציאה את ה-BEST מתחילת השנה 

"הכשרה בסט אינווסט –מסלול אלטשולר שחם כללי" מובילה את ביצועי הפוליסות מתחילת השנה. כמו כן סיימה את חודש יוני במקום השני.
את המקום השני בתשואה מתחילת 2024 תופס בית השקעות נוסף תחת "הכשרה בסט אינווסט" – מור בית השקעות אשר הניב תשואה של 6.64% ברמת הסיכון הבינונית. מור גם תופס את המקום הראשון בחודש יוני.

זה הזמן להזכיר כי הריביות על הפיקדונות שלנו וכן הקרנות הכספיות עתידות להניב תשואה נמוכה מתשואה זו ברמה של כלל 12 החודשים הקרובים, וכבר עתה מרבית הפיקדונות הבנקאיים מתחדשים בריבית של 3.5% נומינלית.

הפוליסות של הכשרה מובילות בענף פוליסות החיסכון ולמעשה גם ביוני וגם מתחילת השנה הן מובילות בתשואה. איל איליה, סמנכ"ל ומנהל חטיבת הפיננסים בהכשרה חברה לביטוח, אומר: "הפלטפורמה הייחודית של Best Invest של הכשרה, שמציעה מגוון בתי ההשקעות ויכולת לעבור ביניהם ללא אירוע מס, מאפשרת לסוכנים וללקוחות  להיות תמיד בצמרת התשואות בעזרת הפתרונות המתאימים ביותר. אנחנו חווים בשנה האחרונה גידול משמעותי בפעילות ובהצטרפות סוכנים ולקוחות חדשים, ועל כן אנחנו תמיד חושבים על מהלכי שיפור ושדרוג. לאחרונה, שיפרנו את מערך השירות, מחשבון התשואות והאפליקציה ללקוחות".


חודש יוני בשווקים

חודש יוני בשווקים התאפיין במגמה לא אחידה - בעוד שהבורסות בארה"ב המשיכו במסע העליות המרשים שלהן, הבורסות באירופה נעו דווקא דרומה. הסיבה העיקרית לכך הן הטלטלות הפוליטיות שגרמו להקדמת בחירות הן בבריטניה והן בצרפת.

חודש יוני בישראל 

מדד ת"א 35 איבד 0.8%, ומדד ת"א 125 ירד ב-2%.

למרות אי-הוודאות המתמשכת כתוצאה מהמלחמה בעזה וסכנת התגברות הלחימה מול חיזבאללה בצפון, המספרים בבורסה בישראל מרשימים בסיכום המחצית הראשונה.

שוק המניות המקומי היה בממוצע חיובי, כאשר מדד ת"א 35 עלה מתחילת השנה במעל 6.4% ומדד ת"א 125 עלה ב-3.5%

חודש יוני בארה"ב

בארה"ב זו שנת בחירות סוערת, אבל עד כה נראה שמערכת הבחירות עדיין לא השפיעה על שוקי המניות והאג"ח במדינה. 

התנופה בשוק ההון האמריקאי מיוחסת בעיקר לעוצמה של חברות הטכנולוגיה הגדולות, שהן גם הנהנות העיקריות, עד כה, מאופנת הבינה המלאכותית (AI).

מדד נאסד"ק השלים ביוני קפיצה של 6% וסוגר עלייה YTD (מ-01/01/24 ועד ל-30/06/24) של 18% מתחילת השנה.

מדד S&P500 טיפס ביוני ב-3.5% נוספים ועומד על +14.5% מרמתו מתחילת 2024.

יתרונות פוליסות חיסכון

האפשרות לצפות בביצועי התוכניות השונות ולהשוות ביניהם ברמה חודשית ושנתית.

דחיית מיסוי רווח הון בעת שינוי מסלול השקעה.

פיזור נכסים – כ-5 – 35% מהכספים במסלול ההשקעה ה"כללי" (תלוי חברת ביטוח והחלטת ועדת השקעות של כל חברה) בכלל לא מנוהלים בבורסה וחשופים לנכסים בלתי סחירים (כביש 6, מאגרי גז, חברת החשמל ועוד).

דן גרינברג הוא מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל תיקון 190, קרנות השתלמות, ליווי והכוונה לפרישה, בעל רישיון פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-15 שנות ניסיון.   

אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.